Тема финансовой грамотности никогда не утрачивает своей актуальности, ведь каждый из нас мечтает о стабильном доходе. К сожалению, не все из нас обладают врожденными навыками планирования. Иногда нам требуется помощь, чтобы освоить эти умения и привить себе полезные привычки. С этим нам могут помочь современные технологии.

Поговорили с сертифицированным тренером финансового мышления Ириной Лушниковой и узнали несколько полезных лайфхаков, которые могут помочь научиться рационально использовать свой бюджет.

–  Почему такой навык, как финансовая грамотность, так важен в современном обществе?

–  Финансовая грамотность – это навык, который становится все более важным в нашем быстро меняющемся мире. Умение управлять своими финансами, правильно инвестировать и планировать бюджет позволяет людям достигать своих целей и обеспечивать финансовую стабильность. В условиях экономических кризисов и неопределенности важно уметь принимать обоснованные финансовые решения, чтобы избежать долгов и других финансовых проблем.

–  Как современные технологии могут помочь в развитии этого навыка?

– Современные технологии играют ключевую роль в повышении финансовой грамотности. С помощью мобильных приложений и онлайн-платформ пользователи могут легко получать доступ к образовательным ресурсам, интерактивным курсам и финансовым калькуляторам. Эти инструменты облегчают понимание сложных финансовых концепций и помогают людям развивать навыки управления личными финансами.

В 2023 году «Альфа-Банк», который считается лидером на рынке по своей технологичности, запустил уникальный партнерский проект «Свой в Альфе»: он направлен на повышение уровня финансовой грамотности в стране. Таким образом, банк с помощью партнеров помогает людям повышать свои знания в этой области, а также получать дополнительные выгоды при правильном использовании банковских продуктов.

Партнеры – жители в первую очередь небольших населенных пунктов, где еще нет офисов «Альфа-Банка». Партнеры продвигают основы финансовой грамотности, организуют клиентские чаты, марафоны и тематические встречи, предлагают сервисы и услуги банка, приглашают новых партнеров и обучают их.

Механизмом передачи знаний и успешных практик в системе становится связка «партнер – наставник». Каждый новый партнер работает с более опытным участником и делает свои первые шаги не вслепую, а следуя проверенным инструкциям от человека, который уже прошел этот путь. Дополнительно банк разработал обучающие материалы о финансовых продуктах и ведении бизнеса, доступные в личном кабинете партнера.

Вот что говорят СМИ о проекте «Свой в Альфе»:

– «Свой в Альфе» построен по канонам многоуровневого сетевого маркетинга. Никто в банковской индустрии, не только в России, но и в мире, такого ещё не делал. Мы планируем его масштабировать максимально возможными темпами и заложили под это значимые инвестиции на 2025 год…»

Источник: «РБК»

– «Партнёры с огромным удовольствием учатся финансовой грамотности и несут её людям. Они объясняют, как получать максимальную выгоду от банка: как зарабатывать кэшбэк, экономить на процентах, пользоваться льготным периодом по карте…»

Источник: «Коммерсант»

«Такая двухуровневая система обучения позволяет партнерам быстро набирать необходимую экспертизу и сразу же применять ее на практике, в том числе в собственных бизнес-проектах…»

Источник: «Forbes»

– Какие существуют сайты и приложения, помогающие нам научиться планировать бюджет?

–  Существует множество сайтов и приложений, которые могут помочь пользователю научиться планировать свои расходы. Например, приложения для учета расходов, такие как «Финансы: учет расходов, бюджет», позволяют отслеживать свои финансы.

Также на практике, через финансовые игры, можно научиться правильно распоряжаться своим бюджетом, так как игра является безопасным тренажером в этом плане.

«Альфа-банк» создал специальную игру, которая называется «Деньги в порядке», эта игра как раз направлена на развитие и изучение финансовой грамотности и выстраивание стратегии в отношении с деньгами. Игра подходит для людей всех возрастов от 10 до 99 лет. В процессе игры можно научиться: управлять личными финансами, использовать инструменты для достижения своих финансовых целей, разбираться в банковских продуктах и формировать правильные финансовые привычки.

– Как мы можем повысить качество жизни с помощью современных технологий?

– Современные технологии могут помочь нам научиться грамотно планировать свой бюджет, заложенный на различные сферы жизни, и при этом не жертвовать собственным комфортом. Один из вариантов – воспользоваться сервисом «Свой Комфорт» от группы компаний «ЕЮС», который можно приобрести через партнеров «Свой в Альфе».

В сервис «Свой Комфорт» входят такие услуги как:

– Телемедицина, консультации врачей, второе медицинское мнение, расшифровка анализов и многое другое;

– Телеветеринар, онлайн консультации для ваших любимых питомцев;

– Юридические консультации по всем областям права, в том числе и для юридических лиц, и по недвижимости на отдельных тарифах;

– Техническая и консультационная помощь для автомобилистов, в том числе вызов эвакуатора и подвоз топлива на отдельных тарифах;

– Помощь по дому, мелкий ремонт бытовой техники, вызов специалистов на отдельном тарифе;

– Детский консьерж, консультации по различным секциям, лагерям и всему что связано с детьми;

– Налоговое сопровождение, консультации по получению налогового вычета;

– Помощь психолога.

Есть несколько видов тарифных планов:

– Безлимитный на одного члена семьи за 27 рублей в день;

–  Безлимитный на трех членов семьи за 18 рублей в день.

Финансовая грамотность – это важный навык для каждого человека. Использование современных технологий и ресурсов может помочь в его развитии, а разумные подходы к экономии позволят сохранить комфорт и качество жизни.