Как сохранить и преумножить свои средства? Какие финансовые инструменты наиболее эффективны? Каковы возможности личного финансового плана для достижения поставленной цели?
На эти и другие вопросы отвечает независимый эксперт, финансовый консультант Наталья Чурбанова.
– Наталья, какие услуги вы предлагаете на рынке? Кто может стать вашим клиентом?
– Я помогаю клиентам достигать своих финансовых целей. В мои услуги входит составление личного финансового плана (ЛФП), подбор страховых и инвестиционных инструментов для его реализации.
За консультациями всё чаще обращаются не только предприниматели, но и обычные граждане, которые осознанно относятся к своему финансовому будущему. Моим клиентом может стать любой человек, доходы которого превышают расходы.
Почему надо обращаться именно ко мне? Во-первых, я независимый эксперт и моя работа ведется со стороны регулятора (ЦБ РФ, SEC). Мой доход зависит от качества оказываемых услуг, а не от количества сделок. Во-вторых, в моем арсенале – около 100 инвестиционных инструментов, я индивидуально для каждого клиента подбираю лучшее финансовое решение.
– Каковы возможности личного финансового плана (ЛФП) для достижения поставленных целей?
– Этот инструмент помогает человеку, во-первых, создать финансовую подушку безопасности на случай непредвиденных обстоятельств, во-вторых – капитал для последующего инвестирования. Вы сможете избежать финансовой ямы, если у вас есть ЛФП, который работает на ваше будущее, на будущее вашей семьи и детей. Достигать финансовых целей помогает подбор надежных инвестиционных инструментов.
– С какими запросами к вам обращаются чаще всего?
– Чаще всего людей интересуют вопросы формирования стабильного пассивного дохода ко времени выхода на пенсию. Люди понимают, что их общие доходы в обозримом будущем могут существенно упасть и принимают меры для их сохранения.
Предприниматели всё чаще осознают, насколько их бизнес зависим от внешних факторов, стараются сохранить заработанное. Мне, как консультанту, легче работать с людьми, которые берут ответственность за свою жизнь на себя, не перекладывая её на «обстоятельства».
– Каким образом строятся ваши взаимоотношения с клиентами?
– На предварительных индивидуальных встречах с клиентом мы разбираем его ситуацию и запрос. После заключения договора я провожу с клиентом ещё несколько встреч, в результате мы формулируем финансовую цель и составляем ЛФП, конкретный план действий для её достижения. Я, в частности, помогаю с открытием брокерского счета, а также обучаю работе с личным кабинетом. Я гарантирую конфиденциальность полученной информации. Мои принципы – открытость и честность, надежность и безопасность вложения средств клиента. Доступ к вашему счету не имеет никто, кроме вас. В инвестировании важна диверсификация средств – не хранить «все яйца в одной корзине». Если ваш инвестиционный портфель максимально и эффективно распределён, то вы будете спокойны за свои доходы в любой год.
Разумеется, составленный ЛФП необходимо сопровождать. Каждый квартал мы с клиентом встречаемся, делаем переоценку плана, при необходимости – корректировку, ребалансировку портфеля. Клиент получает мою поддержку в режиме 24/7. Я не просто финансовый консультант, скорее – наставник для своих клиентов.
Я – за индивидуальный подход! Выстраиваю с клиентами доверительные долгосрочные отношения, надежно веду их к поставленной финансовой цели!
+7 919 388-74-94
Telegram @natalia_finsovetnik
Vk @natalia_finsovetnik
e-mail: natalia_finsovetnik@mail.ru
